Como seres humanos no estamos cómodos con los momentos de incertidumbre, por ello, uno de los mejores consejos es no dejar que el pánico actúe. Este es el mejor momento de aferrarse a sus objetivos y su plazo planteado, éstos son la columna vertebral de sus decisiones y no sus sentimientos sobre la volatilidad que vivimos.

La mujer invierte desde la perspectiva de los objetivos, por ello, el alineamiento entre sus valores y sus inversiones es un factor fundamental en la toma de decisiones.

Los mercados son dinámicos y están inmersos en factores de incertidumbre, los cuales pueden llevar a resultados positivos, pero también, en situaciones con rendimientos negativos, producto del ajuste de precios al incorporar el impacto en los activos financieros de esta nueva realidad. Tomar decisiones basadas en las emociones puede acarrear pérdidas innecesarias.

¿Por qué la disciplina y la paciencia son claves para su patrimonio? En materia de finanzas y gestión de portafolios estos dos elementos han probado ser efectivos a lo largo del tiempo, además de ahorrar malas experiencias.

Legado implica un proceso de transmisión generacional del patrimonio, y cuando se trata de la gestión patrimonial se debe entender que estos dos conceptos están estrechamente enlazados.

Como inversionista usted tiene el derecho a la privacidad de su información personal y financiera. Solamente el asesor y los colaboradores involucrados en el proceso de toma de decisiones de inversión o el proceso de reporte deberían tener acceso a su información.

En una relación de inversionista y asesor o empresa asesora de inversión, la comunicación es un eje principal para el desarrollo de la confianza.

En una relación de inversionista y asesor o empresa asesora de inversión, uno de los principales ejes se fundamenta en la responsabilidad fiduciaria que ésta adquiere con usted como inversionista.

Como inversionista se debe ser consciente que en la posición dentro del ecosistema financiero hay derechos o normas que apoyan las relaciones entre asesores e inversionistas.

La relación asesor-cliente es cercana y a un mismo nivel, donde uno aporta el conocimiento técnico del área y el otro trae consigo sus necesidades y objetivos a resolver, es un trabajo en equipo; donde interactúan principios, valores, derechos y obligaciones.

Un objetivo busca dar respuesta al para qué invertir, lo cual da un tiro de 180° al sentido de la asesoría y al proceso de inversión del cliente, ya que se coloca el dinero como un medio para el logro de objetivos. De esta manera el desafío, aunque más complejo, es de mayor satisfacción para todos los que intervienen en el proceso.

El rol de las mujeres en las finanzas cambió para siempre y hoy podemos observar que se incrementa, incorporando en el proceso y toma de decisiones a la esposa, las hijas o nietas, conscientes de que es un tema que tradicionalmente había estado en manos del hombre.

Vivir de manera consciente sobre estas cinco acciones nos ayudará en cada paso, con decisión y experiencia a mantener los objetivos de mediano y largo plazo, para seguir construyendo los pilares sobre los cuales nos gustaría que se fundamenten nuestro legado.

En el proceso de reflexión para la gestión del patrimonio y la construcción de un plan financiero, se recomienda plantearse al menos 5 preguntas que apoyen la priorización y la definición de los objetivos. Una vez que se logran dar las respuestas a estas interrogantes, se podrá establecer un marco de trabajo que guiará el proceso de decisión en materia de inversiones y protección del patrimonio.

¿Cuáles son las perspectivas para los mercados y cómo esto impacta las estrategias de inversión en el corto, mediano y largo plazo?