Como inversionista usted tiene el derecho a la privacidad de su información personal y financiera. Solamente el asesor y los colaboradores involucrados en el proceso de toma de decisiones de inversión o el proceso de reporte deberían tener acceso a su información.

En una relación de inversionista y asesor o empresa asesora de inversión, la comunicación es un eje principal para el desarrollo de la confianza.

En una relación de inversionista y asesor o empresa asesora de inversión, uno de los principales ejes se fundamenta en la responsabilidad fiduciaria que ésta adquiere con usted como inversionista.

Como inversionista se debe ser consciente que en la posición dentro del ecosistema financiero hay derechos o normas que apoyan las relaciones entre asesores e inversionistas.

La relación asesor-cliente es cercana y a un mismo nivel, donde uno aporta el conocimiento técnico del área y el otro trae consigo sus necesidades y objetivos a resolver, es un trabajo en equipo; donde interactúan principios, valores, derechos y obligaciones.

Un objetivo busca dar respuesta al para qué invertir, lo cual da un tiro de 180° al sentido de la asesoría y al proceso de inversión del cliente, ya que se coloca el dinero como un medio para el logro de objetivos. De esta manera el desafío, aunque más complejo, es de mayor satisfacción para todos los que intervienen en el proceso.

El rol de las mujeres en las finanzas cambió para siempre y hoy podemos observar que se incrementa, incorporando en el proceso y toma de decisiones a la esposa, las hijas o nietas, conscientes de que es un tema que tradicionalmente había estado en manos del hombre.

Vivir de manera consciente sobre estas cinco acciones nos ayudará en cada paso, con decisión y experiencia a mantener los objetivos de mediano y largo plazo, para seguir construyendo los pilares sobre los cuales nos gustaría que se fundamenten nuestro legado.

En el proceso de reflexión para la gestión del patrimonio y la construcción de un plan financiero, se recomienda plantearse al menos 5 preguntas que apoyen la priorización y la definición de los objetivos. Una vez que se logran dar las respuestas a estas interrogantes, se podrá establecer un marco de trabajo que guiará el proceso de decisión en materia de inversiones y protección del patrimonio.

¿Cuáles son las perspectivas para los mercados y cómo esto impacta las estrategias de inversión en el corto, mediano y largo plazo?

La incertidumbre juega un rol importante en el presupuesto y planes para el 2021, donde nos preguntamos cómo gestionar la empresa y nuestras finanzas bajo el escenario actual y cómo será la recuperación global y local.

"La paciencia paga" una de las tres reglas de oro de los inversionistas

En materia de inversión, las decisiones tienen un componente de incertidumbre y riesgo, ya que el resultado final no siempre es certero. ¿Cuál es su perfil de riesgo?

La estrategia de basar las decisiones de inversión en función de nuestros objetivos ha sido parte de las finanzas conductuales que reconocen a los inversionistas como seres humanos “normales” y se le llama “Inversiones Basadas en Objetivos”.

La gestión del patrimonio, independientemente de su tamaño o forma, genera en cada individuo un importante desafío, para algunos es una tarea retadora para otros es abrumadora.